Protección al Sistema Financiero Respecto el Bloqueo de Cuentas Bancarias por Parte de la Unidad de Inteligencia Financiera
Palabras clave:
Reformas, Cuentahabientes, Bloqueo, Cuenta, UIF.Resumen
Este estudio analiza el impacto del bloqueo de cuentas bancarias por la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF) en México, una medida destinada a prevenir delitos financieros como el lavado
de dinero y el financiamiento al terrorismo. Se evalúan las implicaciones legales y los efectos en
los derechos humanos de los afectados por este mecanismo. La metodología incluye un análisis
jurídico de la normativa vigente y el estudio de casos relevantes para identificar deficiencias en el
procedimiento de inclusión y exclusión en la lista de personas bloqueadas. Los resultados
evidencian que la falta de transparencia y la ausencia de un proceso previo afectan a individuos
sin vínculos con actividades ilícitas, vulnerando sus derechos fundamentales. Se concluye que es
necesaria una reforma legislativa que garantice el debido proceso antes del bloqueo de cuentas,
equilibrando la prevención de delitos financieros con la protección de garantías individuales.
